Anlageberatung
Die Ursprünge der Investmentfondsidee sind in Schottland zu suchen. Hier herrschte Mitte des 19. Jahrhunderts ein Niedrigzinsszenario und ein Kapitalüberhang. Die Anlage der freien Mittel fand daher in Nordamerika statt, da hier ein höheres Zinsniveau attraktiver erschien. Die Geldanlage dort war jedoch nur mit größeren Beträgen möglich. So kamen zuerst die Schotten auf die Idee, die Gelder mehrerer Anleger zusammenzufassen und gebündelt anzulegen. Für die Verwaltung des Vermögens wurde ein Treuhänder beauftragt.
Der im Jahr 1868 in Schottland aufgelegte erste Investmentfonds „Foreign & Colonial Government Trust“ existiert noch heute.
Nach einer Festigung des Zinsniveaus in den USA wurde dort im Jahr 1924 mit dem „Massachusetts Investors Trust“ der erste Investmentfonds gegründet.
Heute ist die Anlage in Investmentfonds nicht mehr wegzudenken. Allein die in Deutschland zugelassenen Fonds belaufen sich lt. einem Report von Fondsweb Ende 2004 auf 5193 deutschlandspezifische Fonds und 7982 Fondsanteilsklassen von 256 Investmentgesellschaften. Ob Aktienfonds, Immobilienfonds, Rentenfonds, Geldmarktfonds, Mischfonds, Branchenfonds, Dachfonds oder Umbrellafonds …
Ihre persönliche Investmenterfahrung, Ihr Anlageziel und der Anlagezeitraum bestimmen neben der Risikobereitschaft und der Anlagehöhe die Auswahl der richtigen Fonds. Es ist wie beim Kochen. Die richtige Mischung der Zutaten bereitet einen kulinarischen Gaumen-schmaus. Wir stellen mit Ihnen zusammen Ihr Portfolio zusammen. Ein Menu aus Ihren Anlagezielen, unseren Erfahrungen und den besten Fonds als Zutaten. Schließlich sollte jeder zum Gurmet werden, wenn es um sein hart verdientes Geld geht.